Când citești un testament, cele mai multe fraze încep cu „las” sau „doresc ca după moartea mea să primească”. Fiecare astfel de dispoziție este un legat, iar persoana care primește este legatarul. Legatele nu sunt toate la fel: legea le împarte în trei categorii, după cât de mult din moștenire acoperă, iar categoria decide atât ce primește legatarul, cât și ce obligații are față de datoriile celui decedat.
Explicațiile de mai jos te ajută să citești corect un testament primit sau să înțelegi ce efect are o formulare pe care vrei să o folosești în propriul testament. Pentru cadrul general al testamentului, inclusiv formele și condițiile de valabilitate, vezi ghidul complet despre testament.
Ce este legatul
Legatul este dispoziția testamentară prin care testatorul stipulează ca, la decesul său, unul sau mai multe bunuri, ori întreaga moștenire sau o parte din ea, să revină uneia sau mai multor persoane. Legatul există numai într-un testament valabil și produce efecte numai la deces.
Câteva noțiuni de bază:
- testatorul este persoana care face testamentul;
- legatarul este beneficiarul legatului; poate fi o rudă, o persoană fără legătură de rudenie sau o persoană juridică, de exemplu o fundație;
- moștenitorul legal primește prin efectul legii, fără testament; o persoană poate fi în același timp moștenitor legal și legatar;
- liberalitatea este numele generic pentru donații și legate, adică actele prin care cineva dă fără să primească nimic în schimb.
Cele trei tipuri de legate
Codul civil clasifică legatele după întinderea vocației legatarului, adică după cât de mult din moștenire poate ajunge la el. Tabelul rezumă diferențele.
| Tip de legat | Ce primește legatarul | Exemplu de formulare | Suportă datoriile? |
|---|---|---|---|
| Universal | vocație la întreaga moștenire | „las toată averea mea lui X” | da, proporțional cu partea primită |
| Cu titlu universal | o fracțiune din moștenire | „las o treime din averea mea lui Y” | da, proporțional cu fracțiunea |
| Cu titlu particular | unul sau mai multe bunuri determinate | „las apartamentul meu din Cluj lui Z” | în principiu nu |
Legatul universal
Legatul universal conferă legatarului vocație la întreaga moștenire. Cuvântul cheie este vocația: legatarul universal are dreptul să culeagă tot ce rămâne, chiar dacă, în fapt, primește mai puțin, pentru că există moștenitori rezervatari sau legate cu titlu particular care trebuie executate înainte.
Pot exista mai mulți legatari universali, de exemplu „las toată averea mea copiilor mei, A și B”. Ei împart moștenirea între ei, dar fiecare are vocație la tot, ceea ce contează dacă unul dintre ei moare înaintea testatorului sau renunță. Este universal și legatul „a tot ce rămâne” după executarea celorlalte legate, numit uneori legatul rezidual.
Legatul cu titlu universal
Legatul cu titlu universal dă vocație la o fracțiune din moștenire. Potrivit Codului civil, fracțiunea poate fi:
- proprietatea unei cote-părți din moștenire, de exemplu jumătate sau un sfert;
- un dezmembrământ al proprietății, cum ar fi uzufructul sau nuda proprietate, asupra întregii moșteniri sau asupra unei cote-părți din ea;
- proprietatea sau un dezmembrământ asupra unei categorii de bunuri determinate după natura sau proveniența lor, de exemplu „toate bunurile mele imobile” sau „toate bunurile moștenite de la părinții mei”.
Legatul cu titlu particular
Orice legat care nu este universal sau cu titlu universal este cu titlu particular. Obiectul lui este unul sau mai multe bunuri determinate: un apartament, un autoturism, o sumă de bani, un tablou, acțiunile la o firmă, dreptul de uzufruct asupra unei anumite case.
Sfat: Când lași un bun determinat, descrie-l astfel încât să nu existe dubii: adresa completă și numărul de carte funciară pentru imobile, numărul de înmatriculare pentru o mașină, banca și tipul de cont pentru sume de bani. Formularea vagă este principala sursă de conflicte între legatari.
Cum recunoști tipul de legat dintr-o formulare
Tipul legatului se stabilește după ce a vrut testatorul, nu după cuvintele folosite, iar uneori interpretarea cere atenție. Câteva formulări frecvente și încadrarea lor obișnuită:
| Formulare | Încadrare uzuală | De ce |
|---|---|---|
| „Las tot ce am nepotului meu” | universal | vocație la întreaga moștenire |
| „Las restul averii, după legatele de mai sus, surorii mele” | universal | vocație la tot ce rămâne |
| „Las jumătate din moștenire prietenei mele” | cu titlu universal | cotă-parte din moștenire |
| „Las uzufructul întregii averi soției mele” | cu titlu universal | dezmembrământ asupra întregii moșteniri |
| „Las toate bunurile mobile fiului meu” | cu titlu universal | categorie de bunuri după natură |
| „Las casa de la țară fiicei mele” | cu titlu particular | bun determinat |
| „Las uzufructul apartamentului din București soției mele” | cu titlu particular | dezmembrământ asupra unui bun anume |
Când formularea lasă loc de îndoială, notarul care dezbate succesiunea o interpretează căutând voința reală a testatorului; dacă moștenitorii nu se înțeleg, decide instanța.
Legatarii și datoriile celui decedat
Tipul legatului contează cel mai mult atunci când defunctul a lăsat datorii. Legatarii universali și cei cu titlu universal răspund pentru datoriile și sarcinile moștenirii proporțional cu partea primită, alături de moștenitorii legali. Răspunderea lor este limitată, în principiu, la bunurile din moștenire, nu se extinde asupra averii lor personale.
Legatarul cu titlu particular, în schimb, nu este obligat, în principiu, să plătească datoriile moștenirii. Există însă câteva limite importante:
- creditorii defunctului sunt plătiți înaintea legatelor, așa că, dacă bunurile nu ajung pentru datorii, legatul cu titlu particular poate să nu mai poată fi executat;
- dacă bunul lăsat este grevat de o ipotecă, legatarul îl primește cu ipoteca;
- testatorul poate impune expres legatarului plata unei datorii, sub forma unei sarcini.
Situația datoriilor la moștenire este explicată pe larg în Datoriile defunctului: ce se întâmplă cu pasivul moștenirii.
Modalitățile legatului: sarcină, condiție, termen
Un legat poate fi simplu, dar poate fi și însoțit de o modalitate, care schimbă momentul sau condițiile în care legatarul primește. Cele mai întâlnite sunt următoarele.
Legatul cu sarcină
Legatul cu sarcină impune legatarului o obligație: să întrețină o persoană, să îngrijească un mormânt, să plătească o sumă cuiva, să păstreze o colecție. Dacă legatarul acceptă legatul, trebuie să execute sarcina; dacă nu o execută, cei interesați pot cere în instanță revocarea legatului, cum se arată în Revocarea testamentului: cum îți schimbi ultimele dorințe.
Legatul sub condiție
Legatul sub condiție depinde de un eveniment viitor și nesigur: „las apartamentul nepotului meu, dacă termină facultatea”. Condițiile imposibile, ilegale sau contrare bunelor moravuri sunt considerate nescrise sau pot afecta legatul, în funcție de cât de importante erau pentru testator.
Legatul cu termen
Legatul cu termen amână momentul în care legatarul primește bunul sau stabilește o durată, de exemplu un uzufruct pentru o anumită perioadă. Legatul de uzufruct pe viață în favoarea soțului supraviețuitor, urmat de proprietatea deplină a copiilor, este o combinație frecventă, asemănătoare ca efect cu donația cu rezervarea uzufructului făcută în timpul vieții.
Acceptarea sau renunțarea la legat
Legatarul nu este obligat să primească legatul. Ca și moștenitorii legali, el are dreptul de opțiune succesorală: poate accepta sau poate renunța, în termenul prevăzut de lege, explicat în Opțiunea succesorală: termenul de un an și ce înseamnă.
- Acceptarea se face expres, printr-o declarație, sau tacit, prin acte care arată intenția de a primi.
- Renunțarea se face printr-o declarație în formă autentică la notar și are efecte similare cu cele descrise în Renunțarea la moștenire: cum se face și ce consecințe are.
- Un legatar care este și moștenitor legal poate, în anumite condiții, să renunțe la una dintre calități și să o păstreze pe cealaltă, ceea ce trebuie analizat împreună cu notarul.
Renunțarea la un legat cu sarcină este o soluție legală atunci când obligația impusă depășește valoarea bunului primit.
Limitele legatelor: rezerva și reducțiunea
Legatele nu pot încălca rezerva succesorală cuvenită descendenților, soțului supraviețuitor și părinților testatorului. Dacă o depășesc, moștenitorii rezervatari pot cere reducțiunea lor până la limita cotității disponibile.
Ordinea reducțiunii urmează câteva reguli generale:
- legatele se reduc înaintea donațiilor făcute în timpul vieții;
- legatele se reduc, în principiu, proporțional între ele;
- testatorul poate stabili în testament o ordine de preferință, de exemplu ca un anumit legat să fie executat cu prioritate.
Mecanismul de calcul al rezervei și al cotității disponibile este explicat în Rezerva succesorală și cotitatea disponibilă explicate.
Când legatul rămâne fără efect
Un legat devine caduc dacă legatarul moare înaintea testatorului, renunță, devine incapabil să primească sau dacă bunul lăsat piere în întregime în timpul vieții testatorului. Partea respectivă revine, după caz, celorlalți legatari sau moștenitorilor legali. Dacă testatorul vrea să evite acest rezultat, poate numi un legatar subsidiar, care primește în locul celui dintâi.
Informațiile din acest articol au caracter general și nu înlocuiesc consultarea unui notar public sau a unui avocat, mai ales când testamentul conține formulări ambigue sau mai multe legate care se intersectează.
Ideile principale despre legate
Legatul este instrumentul prin care testamentul transmite bunuri, iar tipul lui stabilește întinderea dreptului și a obligațiilor legatarului. Legatarul universal și cel cu titlu universal culeg o parte din moștenire ca întreg, cu datoriile aferente, pe când legatarul cu titlu particular primește bunuri anume și, în principiu, nu plătește datoriile.
De reținut:
- legatul universal dă vocație la toată moștenirea, cel cu titlu universal la o fracțiune, cel cu titlu particular la bunuri determinate;
- tipul se stabilește după voința testatorului, nu doar după cuvinte;
- legatarii universali și cu titlu universal participă la datorii proporțional cu partea lor;
- legatul poate avea sarcini, condiții sau termene, iar sarcina neexecutată poate duce la revocare;
- legatele care încalcă rezerva se reduc, înaintea donațiilor.
Întrebări frecvente
Pot fi și moștenitor legal, și legatar în același timp?
Da. Un copil poate moșteni prin lege și poate primi în plus, prin testament, un bun anume. Cum se combină cele două calități se stabilește în procedura succesorală.
Legatarul cu titlu particular trebuie să plătească datoriile defunctului?
În principiu, nu. Totuși, creditorii sunt plătiți înaintea legatelor, iar un bun ipotecat se primește cu ipoteca.
Ce se întâmplă dacă legatarul moare înaintea testatorului?
Legatul devine caduc și nu trece la moștenitorii legatarului. Bunul revine celorlalți legatari sau moștenitorilor legali, cu excepția cazului în care testatorul a numit un legatar subsidiar.
Pot lăsa un legat unei asociații sau unei fundații?
Da, legatarul poate fi și o persoană juridică, dacă are capacitatea de a primi. Legatul trebuie să respecte și regulile privind rezerva succesorală.
Un legat de uzufruct este universal sau particular?
Depinde de obiect. Uzufructul asupra întregii moșteniri sau asupra unei cote din ea este legat cu titlu universal, iar uzufructul asupra unui bun anume este legat cu titlu particular.
